Mở Tài khoản 529 với Fidelity
Bảng mục lục:
Giới thiệu
Mở một tài khoản 529 với Fidelity là một cách thông minh để sắp xếp tài chính cho việc học đại học của con bạn. Trong hướng dẫn này, chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn từng bước mở một tài khoản 529 với Fidelity và đưa ra các lựa chọn đầu tư phù hợp.
Bước 1: Truy cập và Đăng nhập vào tài khoản Fidelity
Trước khi bắt đầu quá trình mở tài khoản 529, bạn cần truy cập vào trang web của Fidelity và đăng nhập vào tài khoản của mình. Nếu bạn chưa có tài khoản, bạn cần đăng ký trước bằng cách làm theo hướng dẫn trên trang web.
Bước 2: Chọn loại tài khoản 529
Sau khi đăng nhập vào tài khoản Fidelity, di chuột qua mục "Sản phẩm đầu tư" và cuộn xuống đến phần "Tiết kiệm đại học 529". Nhấp vào liên kết này để tiếp tục đến trang thông tin về tài khoản 529.
Bước 3: Nhập thông tin người hưởng
Trên trang tiếp theo, bạn sẽ được yêu cầu điền thông tin về người hưởng của tài khoản 529. Hãy nhập tên, số Bảo hiểm Xã hội, ngày sinh và quan hệ với người hưởng. Nếu địa chỉ đã cũ, bạn có thể cập nhật lại địa chỉ mới.
Bước 4: Lựa chọn kế hoạch đầu tư
Tiếp theo, bạn sẽ chọn kế hoạch đầu tư cho tài khoản 529. Fidelity cung cấp hai lựa chọn: kế hoạch tự động theo tuổi và kế hoạch tùy chỉnh. Kế hoạch tự động theo tuổi sẽ tự điều chỉnh theo tuổi của người hưởng, trong khi kế hoạch tùy chỉnh sẽ cho phép bạn tự chọn các khoản đầu tư.
Bước 5: Xác nhận thông tin và hoàn tất đăng ký
Trước khi hoàn tất quá trình đăng ký, hãy xem xét lại thông tin đã nhập và đảm bảo chính xác. Sau đó, xác nhận mọi thông tin và tiến hành hoàn tất đăng ký.
Thêm tiền vào tài khoản 529
Sau khi tài khoản 529 được mở, bạn có thể thêm tiền vào tài khoản bằng cách chọn tùy chọn "Thêm tiền vào tài khoản" trên trang tổng quan tài khoản 529. Bạn có thể chọn chuyển tiền một lần từ ngân hàng hoặc thiết lập việc chuyển tiền định kỳ từ ngân hàng.
Chia sẻ tài khoản 529 cho người khác
Nếu bạn muốn cho phép người khác gửi tiền vào tài khoản 529 của bạn, bạn có thể chia sẻ thông tin tài khoản và cung cấp các tùy chọn chuyển tiền.
Bảo hiểm nhân thọ
Sau khi mở tài khoản 529, chúng tôi khuyên bạn nên xem xét việc mua bảo hiểm nhân thọ để bảo vệ bạn và gia đình trong trường hợp xảy ra sự cố. Bảo hiểm nhân thọ sẽ đảm bảo rằng người thụ hưởng sẽ được bảo đảm tài chính nếu điều gì đó xảy ra với bạn.
Kết luận
Việc mở tài khoản 529 với Fidelity là một bước quan trọng trong việc chuẩn bị tài chính cho học đại học của con bạn. Bằng cách làm theo các bước trên, bạn có thể mở tài khoản 529 một cách dễ dàng và chọn lựa các kế hoạch đầu tư phù hợp. Hãy đảm bảo tiếp tục quản lý và thêm tiền vào tài khoản của bạn để đảm bảo nguồn tài chính ổn định cho tương lai học tập của con bạn.
Tài liệu tham khảo:
AI SEO Assistant
WHY YOU SHOULD CHOOSE Proseoai
